25年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、下列说法中，错误的是（）。【单选题】

A.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异

B.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同

C.封闭式基金主要通过交易所进行交易

D.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同。封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回。不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异；不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同。

2、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在（）相关的披露义务。【单选题】

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化

C.基金份额持有

D.基金运作、托管监督报告

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。

3、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数表现的基金是（）。【单选题】

A.主动型基金

B.被动型基金

C.收入型基金

D.平衡性基金

正确答案:B

答案解析:选项B正确，被动型基金不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数基金。

4、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向（）申报。【单选题】

A.中国证监会

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金业协会

正确答案:B

答案解析:选项B正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

5、开放式基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额。【单选题】

A.基金份额持有人资金账户

B.基金销售机构的销售账户

C.基金份额持有人名册

D.基金管理人的交易账户

正确答案:C

答案解析:选项C正确，开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

6、下列关于基金托管人职责的描述中，正确的是（）。Ⅰ.基金资产保管Ⅱ.基金资金清算Ⅲ.对基金投资运作的监督Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

7、基金信息披露的原则体现在披露内容和（）。【单选题】

A.披露完整

B.披露准确

C.披露要点

D.披露形式

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

8、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（）。【单选题】

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

正确答案:B

答案解析:选项B正确，巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上， 提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：（1）合规部门应在银行内部享有正式地位；（2）应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；（3）在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；（4）合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。

9、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的（）。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

正确答案:A

答案解析:选项A正确，证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；专业性，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。

10、下列属于成长型股票的是（）。【单选题】

A.蓝筹股

B.周期型股票

C.低市盈率股票

D.防御型股票

正确答案:B

答案解析:选项B正确，成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。

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