基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案2

1.保本基金提供的保证类型一般不包括()。

A本金保证

B风险保证

C红利保证

D收益保证

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：50解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。

2.基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是()。

A充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息

B充分了解客户的投资需求和投资目标

C坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金

D向所有人推荐或销售公司研发的股票基金

参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：130解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

3.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

AI、II

BI、II、III

CI、II、III、IV

DII、III、IV

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：27解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：(1)基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。(2)基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。(3)基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。(4)随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。

4.在宣传推介材料()，基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。

A发布结束后3个工作日内

B发布之日起5个工作日内

C发布之日前3个工作日

D发布之日前5个工作日

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：141解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

5.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。

A认购费一般高于申购费

B认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认

C认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

D认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：15解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。

6.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少()的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A10秒钟

B1分钟

C30秒钟

D5秒钟

参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：144解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

7.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为()个等级。

A10

B3

C4

D5

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：129解析：基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。

8.基金市场营销的特殊性包括()。

A服务性、持续性、成长性

B阶段性、全面性、可控性

C稳定性、周期性、安全性

D专业性、规范性、适用性

参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：130解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性;②服务性;③专业性;④持续性;⑤适用性。

9.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括()。

A门禁制度

B内外网分离制度

C授权制度

D投资管理制度

参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：184解析：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

10.从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是()。

A基金的后台管理

B基金的市场营销

C基金的投资管理

D基金的自律监管

参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：17解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

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