2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（）。【单选题】

A.基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

B.赎回费不得归入基金财产

C.场内赎回为固定赎回费率

D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准；场内赎回为固定赎回费率；前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。

2、董事或经理执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。【单选题】

A.普通员工

B.监事

C.股东

D.高级管理人员

正确答案:B

答案解析:选项B正确，当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。

3、ETF基金上市首日的开盘参考价为（）基金份额净值。【单选题】

A.前五个工作日的平均

B.前一日

C.前一工作日

D.前三个工作日的平均

正确答案:C

答案解析:选项C正确，ETF基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。

4、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。【单选题】

A.合规审核

B.合规管理

C.合规培训

D.合规投诉处理

正确答案:A

答案解析:选项A正确，合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。

5、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为（）两种类型。【单选题】

A.联网式和自助式

B.自动式和人工式

C.联网式和辅助式

D.自助式和辅助式

正确答案:D

答案解析:选项D正确，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为辅助式和自助式两种类型。

6、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（）。【单选题】

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金做为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行基金投资人意愿声明内容确认

D.隐瞒风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

7、私募基金募集应当履行的程序是（）。【单选题】

A.投资者适当性匹配；特定对象确定；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认

B.特定对象确定；基金风险揭示；投资者适当性匹配；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认

C.特定对象确定；投资者适当性匹配；合格投资者确认；基金风险揭示；投资冷静期；回访确认

D.特定对象确定；投资者适当性匹配；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认

正确答案:D

答案解析:选项D正确，私募基金募集应当履行下列程序：（1）特定对象确定；（2）投资者适当性匹配；（3）基金风险揭示；（4）合格投资者确认；（5）投资冷静期；（6）回访确认。

8、在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.监管机构

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理人在基金运作中具有核心作用。

9、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（）评估。【单选题】

A.风险承受能力

B.资金收入能力

C.期望收益

D.投资偏好

正确答案:A

答案解析:选项A正确，商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户风险承受能力评估。

10、1993年上市的淄博基金募集规模为（）亿元人民币。【单选题】

A.1

B.5

C.10

D.20

正确答案:A

答案解析:选项A正确，1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称淄博基金）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币。

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