2018年11月基金从业考试《基金法律法规》真题(4)

31. 关于投资者教育的基本原则，以下正确的是( )。

A 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

B 存在广泛适用的投资者教育计划

C 投资者教育有固定的推广模式

D 投资者教育有成熟的经验可以遵循

参考答案： A

32. 基金管理人在进行投资决策业务控制时， 为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策， 应建立( )。

A. 投资风险评估与管理制度

B. 投资决策授权制度

C. 业务交流制度

D. 实质性审查制度

参考答案： A

33. 关于基金管理公司风险管理的目标， 以下表述错误的是( )。

A. 有效维护公司股东及基金投资者利益

B. 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风险

C. 在风险最小化的前提下， 确保基金投资人利益最大化

D. 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围

参考答案： D

34. 关于基金管理人的职责， 以下说法正确的是( )。

A. 基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构

B. 基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担

C. 基金管理人可以对基金份额持有人大会议事事项行使表决权

D. 基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构

参考答案： D

35. 关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是( )。

A. 董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略

B. 董事会对风险管理的有效性承担直接责任

C. 董事会确定公司风险管理总体目标

D. 董事会批准公司基本风险管理制度

参考答案： B

36. A 基金是一只普通开放式证券投资基金， 于 2016 年成立。投资者甲于 2017 年 2 月 7 日上午 10:00 申购了 A 基金 10150 元， 申购费率 1.5%。A 基金于 2 月

6 日至 2 月 8 日的基金份额净值如下所示： 日期： 2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和 2.1。假设该笔申购成功，投资者

甲可得到的 A 基金份额是()份。

A. 4878.05

B. 4761.9

C. 5000

D. 5075

参考答案： C

37. 基金管理人风险管理的内部环境要素包括( )。

Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任能力

Ⅱ.管理层的理念和经营风格

Ⅲ.管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法

Ⅳ.董事会给予的关注和指导

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案： D

38. 应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括( )。

Ⅰ基金管理人的直销业务部门

Ⅱ基金销售机构

Ⅲ第三方基金评级与评价机构

Ⅳ基金托管人的风险控制部门

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

参考答案： B

39. 某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合理管理的( )。

A. 独立性原则

B. 客观性原则

C. 协调性原则

D. 专业性原则

参考答案： A

40. 在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由() 确定。

A. 基金公司章程

B. 基金合同

C. 基金托管协议

D. 基金招募说明书

参考答案： B

41、关于QDII基金的认购，以下表述错误的是( )。

Ⅰ.QDII基金份额面值都为1元

Ⅱ.QDII计价货币只能是人民币

Ⅲ.QDII基金管理人应具备经营外汇业务的资格

Ⅳ.QDII基金管理人应具备合格境内机构投资者的资格

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

答案：

42.在信息披露方面，货币市场基金与其他普通公募基金存在的差异包括( )。

Ⅰ.货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告

Ⅱ.在披露时间上，货币市场基金除了封闭期收益公告和开放日收益公告，还会披露节假日收益公告

Ⅲ.采用摊余成本法计价的货币市场基金需公告偏离度信息

Ⅳ.除季报、半年报和年报之外，货币市场基金还需编制月报并公告

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：

43.A股票型基金的申购费率，以下申购费率不合规的是( )。

A.申购金额≥500万，前端收费的申购费率1000元

B.持有时间1年以内(含)，后端收费的申购费率1.80%

C.持有时间2年以上，后端收费的申购费率0.00%

D.申购金额<100万，前端收费的申购费率1.5%< p="">

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