2016年基金法律法规,职业道德与业务规范真题及答案8

1.下列关于折价率的公式，不正确的是()。

A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%

B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%

C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值

D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)×100%

【答案】D

【解析】折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%。

【考点】基金的交易、申购和赎回

2.按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式

【答案】A

【解析】按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

【考点】金融市场与资产管理行业

3.封闭式基金的交易价格主要受()的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

D.投资时间长短

【答案】C

【解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。

【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

4.金融市场的构成要素包括()。

A.证券市场

B.股票市场

C.金融服务机构

D.金融工具

【答案】D

【解析】金融市场的构成要素与商品市场一样，一个完整的金融市场需要有一些必备的市场要素。金融市场有以下几个主要构成要素。

①市场参与者;②金融工具;③金融交易的组织方式。

【考点】金融市场与资产管理行业

5.()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A.控制活动

B.行为监控

C.事项识别

D.风险应对

【答案】A

【解析】企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

【考点】内部控制的目标和原则

6.基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是()。

A.智商高

B.电子化

C.手段多样

D.涉案金额低

【答案】D

【解析】基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点，因此，必须强化基金监管机构的行政执法权限，丰富调查手段，才能有效打击基金违法行为，规范证券投资基金活动，切实保护投资人的合法权益。

【考点】基金客户服务流程

7.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。

A.不变

B.上升

C.下降

D.没有关系

【答案】B

【解析】在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。

【考点】基金宣传推介材料规范

8.投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.24个月

【答案】B

【解析】在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解到基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。

【考点】合规管理机构设置

9.公司型基金以()的投资公司为代表。

A.美国

B.英国

C.中国

D.西欧

【答案】A

【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

10.基金当事人不包括()。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市场服务机构

【答案】D

【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

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